愛(ài)爾蘭移民局：任何投資居留計(jì)劃都禁止采用融資的方式

愛(ài)爾蘭移民采用的投資企業(yè)，基金以及信托等方式，較低的資金要求是100萬(wàn)歐元，講起來(lái)還是蠻高的。同時(shí)，移民愛(ài)爾蘭所需資金必須是自有的，不能是通過(guò)融資或者貸款的方式獲得的。針對(duì)這一點(diǎn)，愛(ài)爾蘭官方多次發(fā)表聲明和解釋信，但是世面上仍有一些不負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)還在宣傳融資的模式。本文將對(duì)愛(ài)爾蘭移民局的官方聲明進(jìn)行詳細(xì)的解釋?zhuān)俅螐?qiáng)調(diào)投資方式移民愛(ài)爾蘭是不能采取任何的融資方式！

一、愛(ài)爾蘭移民局再發(fā)通知，強(qiáng)調(diào)融資方式的禁止

近日，愛(ài)爾蘭移民規(guī)劃局，建成INIS在其官網(wǎng)上再次發(fā)布公告，鄭重聲明：在任何情況下，任何投資移民方式所使用的資金必須是自有的，任何形式的融資貸款都將被視為不合規(guī)的資金來(lái)源。

移民局官網(wǎng)的原文翻譯如下：近期移民局屢次受到質(zhì)詢(xún)，詢(xún)問(wèn)投資居留計(jì)劃的申請(qǐng)人是否可以依靠融資貸款來(lái)完成投資項(xiàng)目?，F(xiàn)在，愛(ài)爾蘭移民規(guī)劃局在此澄清，任何情況下，申請(qǐng)者因申請(qǐng)投資居留而使用適合形式的融資貸款都會(huì)被視為是不合規(guī)的資金來(lái)源。

資金來(lái)源作為申請(qǐng)愛(ài)爾蘭移民中極為重要的一部分，愛(ài)爾蘭移民規(guī)劃局會(huì)進(jìn)行全方位的相近審查，屆時(shí)會(huì)要求申請(qǐng)者提供充分有效的資金來(lái)源證明文件，同時(shí)會(huì)有相應(yīng)的審計(jì)行為。如果申請(qǐng)人的資金中有來(lái)自融資貸款的部分，那么申請(qǐng)就會(huì)被拒絕。愛(ài)爾蘭移民規(guī)劃局已經(jīng)通知相關(guān)機(jī)構(gòu)，確保所有的機(jī)構(gòu)都知悉并且承諾遵守相關(guān)資金來(lái)源請(qǐng)求。

二、之前市場(chǎng)上盛傳融資方式可行的消息都是不正確的解讀

本年度以來(lái)，關(guān)于愛(ài)爾蘭投資移民可以采用融資方式的消息一波接著一波，這樣的解讀基本都是不專(zhuān)業(yè)的，不僅迷惑了不少的投資申請(qǐng)人，也讓愛(ài)爾蘭投資移民項(xiàng)目飽受爭(zhēng)議。其實(shí)融資的不合法性早就被愛(ài)爾蘭當(dāng)局證實(shí)過(guò)了，早在年初的時(shí)候，移民局就已經(jīng)通過(guò)律師就相關(guān)問(wèn)題作出了說(shuō)明。當(dāng)時(shí)就已經(jīng)明確，除了投資人的個(gè)人資產(chǎn)抵押給正規(guī)的國(guó)家銀行做出的融資貸款，且提前披露給移民歸化局這種情況，其他任何融資方式都是不合法的。

只不過(guò)，這份通知被很多機(jī)構(gòu)肆意曲解，認(rèn)為愛(ài)爾蘭當(dāng)局是允許融資方式進(jìn)行的投資居留項(xiàng)目。實(shí)際上，融資貸款是嚴(yán)格禁止的。而一些提供融資貸款的項(xiàng)目方的違規(guī)行為也引發(fā)愛(ài)爾蘭當(dāng)局的擔(dān)憂(yōu)，相關(guān)機(jī)構(gòu)呼吁愛(ài)爾蘭政府盡快采取措施解決問(wèn)題。

年中的時(shí)候，愛(ài)爾蘭司法和平等辯論聯(lián)合委員會(huì)就IIP融資與監(jiān)管的問(wèn)題給出正面回應(yīng)：明確指出IIP項(xiàng)目不能采用融資貸款的方式，投資款必須是申請(qǐng)人自己名下的資金。為保證這一點(diǎn)，愛(ài)爾蘭移民規(guī)劃局也會(huì)加強(qiáng)審核，嚴(yán)格核查申請(qǐng)人的銀行賬戶(hù)的交易記錄確認(rèn)。在這種背景下，投資人務(wù)必要確保100萬(wàn)歐元投資款由本人賬戶(hù)匯出。

盡管愛(ài)爾蘭官方一再?gòu)?qiáng)調(diào)不可以通過(guò)融資進(jìn)行IIP投資，但世面上仍有項(xiàng)目方對(duì)相關(guān)警告置若罔聞，反而選擇繼續(xù)做融資，這與愛(ài)爾蘭成立IIP的初衷背道而馳，也讓該項(xiàng)目備受爭(zhēng)議。這種做法也引起了相關(guān)媒體的報(bào)道，如果任由事態(tài)發(fā)展，可能會(huì)影響中國(guó)申請(qǐng)者的信譽(yù)。

同時(shí)，為了更高效地加大對(duì)于投資人資金來(lái)源的審核力度，移民局也在人事上做出了相關(guān)調(diào)整，一位曾就職于銀行業(yè)的項(xiàng)目經(jīng)理將負(fù)責(zé)獨(dú)立審核工作，未來(lái)的資金審核要求恐怕會(huì)越來(lái)越高。

10月12日，愛(ài)爾蘭移民規(guī)劃局首先次在公布遞交窗口期前在其官方網(wǎng)站上發(fā)出正式公告，再次聲明不可以通過(guò)融資模式，可見(jiàn)他們對(duì)此的重視。